Depois de cometer um dos “maiores erros da história do sector bancário”, o Citibank não pode recuperar os quase meio bilhão de dólares que acidentalmente transferiu para os credores da empresa de cosméticos Revlon.

Após ter recorrido à justiça para tentar reaver o dinheiro, o juiz do Tribunal Distrital dos Estados Unidos decidiu a favor dos clientes que receberam o dinheiro.

O Citi, que actuava como agente de empréstimos da Revlon, pretendia enviar cerca de US$ 8 milhões em pagamentos de juros aos credores da empresa.

Em vez disso, o banco transferiu acidentalmente quase 100 vezes esse montante, incluindo US$ 175 milhões para um fundo da Hedge. Ao todo, enviou acidentalmente US$ 900 milhões aos credores da Revlon.

O Citibank entrou com um processo em agosto buscando o retorno de seus fundos, mas ainda não recebeu US$ 500 milhões de 10 empresas de consultoria de investimentos.

Transferências acidentais são comuns na era digital e podem ser reembolsadas instantaneamente. 

A lei costuma punir quem gasta dinheiro depositado acidentalmente na sua conta. Mas a lei de Nova York tem exceções a essa regra, conhecida como “defesa por quitação por valor”.

Se o beneficiário tiver direito ao dinheiro e não souber que foi acidentalmente pagou, ele poderá ficar com o recurso.

Os credores da Revlon disseram acreditar que o Citibank estava a fazer a devolução antecipada do empréstimo. Afinal, o dinheiro acidentalmente transferido era o valor exacto “até o centavo” que a Revlon devia a eles, embora o vencimento estivesse bem longe de acontecer.

“Estamos extremamente satisfeitos com a decisão cuidadosa, completa e detalhada do juiz [Jesse] Furman”, disse Benjamin Finestone, que representou dois credores, Brigade e HPS Investment Partners.

O próprio Citibank não percebeu a magnitude de seu erro até quase um dia depois.

“Acreditar que o Citibank, uma das instituições financeiras mais sofisticadas do mundo, cometeu um erro que nunca tinha acontecido antes, da ordem de quase US$ 1 bilhão, teria sido irracional”, disse o documento do tribunal.

O juiz fez recurso a ferramenta de bate-papos internos entre funcionários do HPS como mais uma prova de que os credores não tinham ideia de que a transferência era um erro até que o Citibank enviou notificações.

CNN